Tout savoir sur les placements alternatifs
La course vers la liberté financière pousse davantage de particuliers à se lancer dans l’investissement. Plus lucratifs et pourtant moins populaires que la bourse, les placements alternatifs ont rendu millionnaires plusieurs individus en seulement quelques années. Si vous aussi êtes désireux de pouvoir un jour « virer votre patron » et voyager à tout moment, les placements alternatifs peuvent être une excellente option. Cet article vous en dit plus sur cette forme d’investissement peu connue du grand public.Les placements alternatifs, qu’est-ce que c’est ?
Le placement alternatif est une activité hautement lucrative qui consiste à investir dans les foncières cotées. C’est le cas notamment des REIT (Real Estate Investment Trust) et des sociétés d’investissement en immobilier cotées en bourse. Ceux-ci permettent aux investisseurs de doubler leurs revenus, plus vite qu’en investissant dans les indices boursiers. Ce type d’investissement offre des profits 4 fois plus importants que les indices, cela sur un même horizon de temps.
Une définition plus rapide permet ainsi de présenter le placement alternatif, comme un investissement qui n’entre dans aucun actif standard. En d’autres termes, les placements alternatifs ne concernent ni les actions ni les obligations. De même, il ne s’agit nullement d’investissements sur des actifs cotés en Bourse. Par conséquent, ces placements vous protègent des effets nocifs de l’inflation.
En réalité, les placements alternatifs visent à investir chez un gestionnaire d’actifs immobiliers. Ce dernier travaille donc à votre place, pour ensuite vous reverser des loyers qui représentent vos dividendes. Les placements alternatifs sont caractérisés par des marchés moins liquides, plus complexes et qui exposent chaque actif à un risque spécifique.
En remontant plus loin dans l’histoire, on comprend que les placements alternatifs visent à diversifier et augmenter le rendement d’un portefeuille par rapport au risque.
Que faut-il pour se lancer dans les placements alternatifs ?
Quelques notions sont nécessaires à toute personne qui souhaite se lancer dans le placement alternatif. En premier lieu, l’investisseur doit bien se renseigner sur les foncières cotées dans lesquelles il souhaite investir. En effet, les placements alternatifs nécessitent d’être très vigilants en ce qui concerne les produits qui offrent des rendements importants sur un court horizon de temps.
En deuxième lieu, il est crucial d’évaluer les différents fonds d’investissement en immobilier. Cela passe par la vérification de leur expertise dans le domaine d’activité où votre argent sera investi, l’immobilier en l’occurrence.
En troisième lieu, l’investisseur doit s’informer sur les démarches nécessaires pour choisir les meilleurs placements. De plus, s’assurer de l’expertise de l’équipe qui analyse ces actifs s’avère plus important que le nombre d’actifs proposés.
Par ailleurs, une fausse idée tend à faire croire aux investisseurs que les placements dans l’immobilier sont très peu risqués. En réalité, les investissements dans l’immobilier sont aussi risqués que la bourse, car ce secteur est soumis à une multitude de facteurs notamment environnementaux.
Enfin, en matière de placements alternatifs il est recommandé d’ignorer les projets immobiliers basés dans des pays étrangers. De même, les structures trop complexes sont à éviter fortement.
Quels sont les avantages des placements alternatifs ?
Plusieurs raisons font de l’investissement alternatif, un excellent tremplin pour accéder à la liberté financière.
- Des rendements importants
Avant tout, les placements alternatifs offrent de hauts rendements comparativement aux actifs standards comme les actions. Ainsi, vous gagnerez plus à investir dans le domaine du Private Equity. Il s’agit d’un des rares instruments financiers dont la valeur a explosé durant les deux dernières décennies.
- De plus gros dividendes
- Une meilleure répartition des actifs
- Un excellent rapport risque/récompense
- Plus de choix d’actifs alternatifs disponibles
- La grande complexité de ce type d’investissement
- Des actifs plus durs à analyser
- Une volatilité excessive suivant l’actif
Les placements alternatifs offrent d’importants dividendes aux investisseurs assez courageux pour se lancer. Ces retours sur investissement sont supérieurs à 3 %, la limite en ce qui concerne les actifs boursiers. Cela est dû aux avantages juridiques dont disposent les foncières cotées. Ces dernières sont deux fois moins taxées, ce qui leur permet de payer davantage les investisseurs. Ce qui n’est pas le cas des sociétés classiques. Alors, méfiez-vous des actions à fort rendement !
Un autre atout des placements alternatifs réside dans la diversification du portefeuille. En effet, la méthode traditionnelle consistant à varier son portefeuille boursier avec des obligations et des actions est moins rentable. Une chute de 10 % vous expose à une plus grosse frayeur au fur et à mesure que s’élève votre investissement. Mais les gérants de hedge funds usent de la diversification des placements alternatifs pour booster leur rendement en fin d’année.
Le ratio risque/profit est meilleur avec les placements alternatifs, car ils repoussent la « frontière efficiente » de votre portefeuille d’actifs. Ce principe développé par Harry Markovitz permet d’expliquer qu’un placement plus volatil vous rapporte davantage d’argent. En suivant sa théorie, combiner de tels actifs dans votre portefeuille en diverses proportions, vous offre le meilleur rapport risque/profit.
Les placements alternatifs vous offrent un plus large choix d’actifs financiers. Contrairement aux indices boursiers qui génèrent entre 3 % et 10 % de rendements par an sur l’ensemble des actifs, les placements alternatifs peuvent produire plus de 15 % par classe d’actifs.
Quels sont les risques et inconvénients des placements alternatifs ?
Tout investissement présentant son lot de risques, il est important de se renseigner sur les inconvénients du placement alternatif.
S’il est assez simple de comprendre les rouages de l’investissement en bourse, ce n’est absolument pas le cas des placements alternatifs. La complexité de ce type d’investissement est à l’origine des erreurs parfois commises par les particuliers peu informés sur le sujet. De même, c’est ce qui rend le placement alternatif si peu accessible au grand public.
Analyser les foncières cotées ne se fait pas de la même manière que l’étude des actions. En effet, commettre cette erreur rendrait les chiffres totalement dépourvus de sens. Dans le placement alternatif, chaque actif dispose de sa propre grille d’analyse. Il faudra donc maîtriser les subtilités de chaque actif alternatif.
En matière de placement alternatif, certains actifs peuvent être extrêmement volatils. Le Private Equity à titre d’exemple produit des rendements très élevés depuis une vingtaine d’années, mais les foncières cotées rapportent moins. Il convient donc de savoir jouer sur ce paramètre, pour diversifier votre portefeuille d’actifs en placement alternatif.