Tout savoir sur le trading
Le trading est une activité à but purement lucratif qui attire davantage de particuliers au fil des années. Pour cause, l’infinie liberté dont disposent les traders dans le choix de leurs actions, l’immense quantité d’argent disponible sur les marchés et l’accès de plus en plus facile aux plateformes de trading. Si vous souhaitez démarrer une carrière dans le trading et gagner plus d’argent que le « Loup de Wall Street », cela exige quelques notions importantes. Dans cet article, découvrez les outils nécessaires pour vous lancer dans l’univers très plébiscité du Trading.Le trading qu’est-ce que c’est ?
Le trading consiste essentiellement à spéculer sur l’évolution future de la valeur d’un actif. Ces spéculations sont par exemple anticiper la chute d’un actif en lançant un ordre de vente, ou miser sur la hausse en plaçant un ordre d’achat.
Évidemment, il existe plusieurs formes de trading dont la plus populaire est la spéculation sur des paires de devises comme l’Euro-Dollar (EURUSD) ou le Dollar-Yen japonais (USDJPY). On parle ici de trading Forex ou de marché des changes.
Mais il peut aussi être question de trading CFD (contrat pour la différence) qui consiste à spéculer sur des actifs comme l’or, le blé, le cacao ou le pétrole. En trading CFD, il est également possible de spéculer sur des actifs comme les actions d’une entreprise cotée en bourse. C’est le cas de Renault, Apple ou encore Coca-Cola.
Certaines entreprises peuvent former un bloc appelé indice, dont l’évolution dépend des performances de chacune d’elles. C’est le cas du CAC40 (regroupement des 40 plus grosses entreprises françaises) et du DAX ou GER30 (regroupement des 30 grandes sociétés allemandes)
Aujourd’hui, les actifs instruments financiers sont de plus en plus nombreux, notamment avec l’apparition des crypto monnaies (Bitcoin, Ethereum, Ripple). Ces monnaies virtuelles sont cotées en bourses et leurs fluctuations évoluent indépendamment des autres actifs.
Qui sont les principaux acteurs en trading ?
Si les marchés financiers sont en constant mouvement, cela est dû à la présence de nombreux intervenants. Par ordre d’influence sur le cours des actifs, on retrouve en premier les grandes banques comme la BCE (Banque Centrale européenne), la Fed (Réserve fédérale des États-Unis) ou la BOC (Banque centrale canadienne).
Viennent ensuite les Hedge Funds et les Fonds d’investissement, qui disposent de suffisamment de liquidités pour faire bouger le prix dans un sens ou dans l’autre. Puis, les Brokers qui servent principalement d’intermédiaires entre le marché et les investisseurs.
Parmi ces investisseurs, on retrouve les traders professionnels et les traders particuliers. Ces derniers représentent les plus petits acteurs du trading, du fait de leur faible influence sur l’évolution des cours. Les traders professionnels négocient soit pour leur propre compte, soit pour des clients qui ont confié leur argent auprès d’une société de courtage. Mais les traders particuliers négocient uniquement dans leur intérêt propre.
Que faut-il pour devenir un trader ?
Le trading étant devenu une activité très démocratisée de nos jours, il en faut peu pour se considérer comme trader. En effet, il vous suffit de disposer d’un capital et d’avoir accès aux graphiques disponibles via diverses plateformes en ligne.
Cependant, mener convenablement une telle activité nécessite quelques compétences. En premier, avoir de bonnes connaissances en analyse technique (étude des graphiques) et en analyse fondamentale (connaitre l’actualité et interpréter les nouvelles économiques).
En deuxième vient la gestion des risques qui implique des notions comme le money management (pourcentage de capital risqué par transaction), et le ratio risque/profit.
En dernier vient la psychologie ou gestion des émotions par le trader. Cet aspect du trading est souvent négligé par la grande majorité des particuliers. Ces derniers se focalisent uniquement sur l’analyse technique ou l’analyse fondamentale (parfois sur les deux).
Quelles sont les principales disciplines en trading ?
Les approches en trading sont multiples, et chacune se définit en fonction de l’horizon de temps durant lequel le trader intervient sur les marchés financiers. Toutefois, il est possible d’en retenir trois principales.
La première approche est le Swing Trading ou trading à long terme. Cette discipline consiste à prendre des positions acheteuses ou vendeuses, et les maintenir durant plusieurs jours ou plusieurs semaines. C’est d’ailleurs l’approche favorite des banques et grandes institutions qui spéculent sur un grand horizon de temps (semaines, mois, parfois années).
La deuxième approche est le Day Trading ou trading à moyen terme. Ce style de trading consiste à placer des ordres d’achat ou de vente, qui ne s’étendent pas au-delà d’une journée. Cette approche vous permet d’être présent aux heures d’ouverture des marchés comme la bourse de Londres, New York ou Tokyo. Vous pourrez ensuite revenir avant la fermeture des différentes bourses, pour clôturer vos positions et encaisser vos gains ou pertes.
Le troisième style de trading est le scalping ou trading à très court terme. Cette approche très populaire au sein des particuliers, consiste à risquer de gros volumes sur une période variant entre 5 et 10 minutes. Les scalpers décident par exemple de spéculer sur l’évolution d’un actif avant une nouvelle économique. Ils encaissent ainsi des profits sur de petits mouvements provoqués par la forte volatilité des marchés.
Chacun peut donc choisir le style de trading qui lui convient, en fonction de sa personnalité, de sa disponibilité et de son aversion au risque. Évidemment, il est conseillé de risque en trading, seulement la quantité d’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.
Comment gagner à long terme en trading ?
Le trading est avant tout un jeu de probabilité dépourvu de toute certitude, car absolument tout peut arriver. Cependant, il est possible à tout un chacun de tirer son épingle du jeu et dégager quelques bénéfices sur le long terme.
Pour cela, il importe à chaque trader d’avoir une bonne connaissance de soi. Mais aussi, il importe d’instaurer une grande discipline dans cette activité qui une trop grande liberté aux investisseurs. Bien sûr, le véritable but du trading n’est pas de gagner beaucoup et rapidement, mais de perdre peu. Ainsi, avoir un bon ratio risque/profit vous permettra de couvrir les petites pertes avec de plus gros gains. En d’autres termes, vous pouvez perdre 1 % par transaction pour gagner 5 % quand les probabilités sont largement en votre faveur.