Trading CFD : Assurez-vous d’avoir maitrisé son fonctionnement

Vous vous intéressez aux trading CFD et vous demandez sans doute quelles sont les opportunités qu’il offre. Le trading CFD permet en effet de réaliser des négociations sur les marchés financiers sans avoir à traiter avec des actifs sous-jacents. Bien que ce mode d’investissement soit assez profitable, il est essentiel de comprendre son fonctionnement avant de se lancer. Quelles sont donc les notions importantes à savoir sur le trading CFD ?

Qu’est-ce que le CFD ?

Les contrats de différence encore appelés CFD représentent une nouvelle forme de spéculation de produits dérivés. Le trading de CFD vous permet de négocier les prix d’un actif à la hausse et à la baisse sur des marchés qui évoluent très vite. Vous pouvez négocier sur le Forex, les matières premières, les actions, les bons du Trésor et les indices.

Qu’est-ce que le trading sur CFD ?

Le trading sur CFD équivaut à l’achat et la vente de CFD. Les CFD permettent aux investisseurs de négocier des actifs sur les marchés financiers mondiaux sans devoir posséder les actifs sous-jacents. Les profits réalisés dépendent de la qualité d’analyse et d’anticipation du trader.

Lorsqu’un trader négocie un CFD, il accepte d’échanger la différence entre le prix de l’actif entre le moment où le contrat est conclu et celui où il est clôturé. L’un des avantages de trader les CFD est la possibilité de négocier sur des mouvements de prix à la baisse et à la hausse.

Pourquoi trader les CFD ?

Le trading sur CFD est une forme de trading qui implique de négocier sur des prix dérivés d’un produit sous-jacent et non sur le marché d’échange sous-jacent lui-même. C’est un modèle de trading très populaire chez les traders en ligne, car il leur permet d’investir sur des actifs très volatiles avec de petits capitaux.

Un grand profit

Les CFD permettent de faire beaucoup plus de profit, car les opérations ne nécessitent qu’une fraction de la valeur totale de votre capital pour ouvrir une position. Cette somme dépend de la taille de la position ouverte et du pourcentage de couverture de la valeur choisie.

Par exemple, si vous optez pour un titre qui possède un taux de couverture de 20 % et que vous disposez d’un capital de 1000 €, alors votre exposition est de 200 €. Néanmoins, il faut noter que vos gains dépendent du montant total de votre opération. Ainsi, vous pouvez gagner beaucoup plus que la somme que vous aviez investie au départ.

La vente à découvert

Les CFD portent sur la différence du prix d’un produit entre le moment d’ouverture de la position et celui de clôture. Cette particularité leur confère l’avantage d’être beaucoup plus flexibles que plusieurs autres investissements. Durant les trading CFD sur une plateforme de trading, deux prix sont toujours affichés : le prix d’achat et le prix de vente de l’actif. Si vous prévoyez une hausse du marché, vous devrez vous positionner à l’achat et si vous prévoyez une baisse du marché alors vous devrez prendre une position de vente.

Une large gamme de marchés

Grâce au contrat pour la différence, vous pouvez prendre position sur plus de 15 000 actifs composés que des actions, des indices, des matières premières, de paires de devises ou de crypto-monnaies. Pour profiter de tous ces produits, il vous suffit de vous connecter à votre site de trading professionnel. Vous aurez accès depuis votre compte unique à toutes les valeurs que vous souhaitez trader en bourse. Aussi, vous serez en mesure de prendre position depuis votre ordinateur, votre smartphone ou votre tablette.

Certains produits peuvent être négociés en dehors des plages horaires de votre marché offrant la possibilité de tirer profit des annonces économiques des entreprises. Toutefois, veuillez noter que le prix d’ouverture des marchés pourrait être différent de celui des horaires prolongés.

Similarités avec le marché sous-jacent

Le prix auquel un CFD est négocié reflètera toujours le cours du marché sous-jacent. Par exemple, acheter une action Apple sous forme d’un CFD est pareil que prendre un seul titre de l’entreprise. Si vous désirez acheter l’équivalent de 200 actions Apple, vous achèterez juste 200 actions CFD Apple.

Cependant, sur le marché des changes, les choses sont légèrement différentes. Lorsque vous achetez ou vendez des CFD sur Forex, cela correspond à échanger un lot de devise de référence en échange du même montant équivalent à la devise de cotation. Donc, lorsque vous achetez un lot de la paire EUR/USD, vous n’obtiendrez la même exposition que si vous aviez acheté 100 000 € en dollar américain.

Si vous avez de l’expérience dans le trading sans effet de levier, les CFD peuvent s’avérer plus profitables pour vous dans la mesure où vous trouvez assez vite votre profil d’investisseur.

Outils de couverture

Supposons que vous disposez d’un certain nombre de titres de la société Facebook et que vous pensez les conserver sur le long terme. Ensuite, vous sentez que le secteur bancaire risque d’entrer dans une période de récession et vous désirez profiter de la baisse des prix pour compenser vos pertes potentielles avec le trading sur CFD. Dans ce contexte, vous avez la possibilité de prendre une position de vente sur le court terme.

Si votre opinion est juste et que vos actions perdent de leur valeur, alors votre position CFD vous permettra de réaliser des profits à court terme. Par la suite, si la valeur de vos actions baisse suffisamment, vous pouvez alors clôturer votre position de vente CFD.

Comment fonctionne le trading CFD ?

Pour réussir à générer des revenus avec le trading CFD, il incombe de comprendre correctement son mode de fonctionnement. Il se base principalement sur quatre concepts.

Les commissions et le spread

La fixation des prix d’un CFD s’effectue suivant le cours de vente « bid » et le cours d’achat « offre ou ask ». Le premier correspond au prix auquel il est possible d’ouvrir des positions courtes sur CFD. L’offre par contre représente le cours attribué à l’ouverture d’une position longue. Au moment du trade, les cours acheteur ou vendeur sont respectivement supérieurs et inférieurs à celui du marché.

Le spread se définit comme l’écart entre la cotation du CFD et le cours du marché. Il varie d’un broker à un autre et peut s’avérer inexistant chez une minorité. Il est important de prendre en compte la différence des cours, car elle influe sur vos performances de traders.

 La taille de contrat

La négociation des CFD s’effectue par le biais de contrats standards appelés lots. La taille minimum des lots dépend de la nature de l’actif sous-jacent. Sur le marché boursier par exemple, les investissements sur les matières premières se font par lot de 5000 onces troy.

Dans le trading CFD également, un lot de matières premières équivaut à 5000 onces troy. En ce qui concerne les actions d’entreprise, un lot en trading CFD représente généralement une action de la société. Un trader désireux d’ouvrir une position à hauteur de l’achat de 300 actions Apple devra acheter 300 contrats CFD.

Les horaires de trading CFD

Avec les CFD, il n’existe aucune limite de temps pour ouvrir ou clôturer une position. La fermeture d’un trade s’effectue automatiquement à partir de l’instant ou une demande d’ouverture sur le même actif se produit. En d’autres termes, une position de vente sur 500 contrats de pétrole sera clôturée par l’achat de 500 CFD de pétrole parallèlement.

Il faut notifier que le trading CFD reste accessible du dimanche à partir de 23 h jusqu’au vendredi à 22 h suivant le fuseau horaire de Paris. Cependant, tous les actifs sur CFD ne sont pas disponibles durant les mêmes périodes. Le marché des devises (Forex) reste ouvert quasiment 24 h/24 h sur 5 jours tandis qu’avec les indices les horaires changent selon le contrat sous-jacent.

Par ailleurs, les temps de trading peuvent également varier selon le mode de fonctionnement du broker. Si certains courtiers rendent le marché des CFD accessible durant toute la semaine, d’autres se maintiennent aux horaires du marché sous-jacent.

En raison de cela, il est important de bien se renseigner sur le courtier et les normes émises par les autorités de régulation avant de s’abonner à un broker. Pour éviter de tomber dans une arnaque, n’hésitez pas à prendre connaissances des fausses plateformes de trading.

L’effet de levier avec le trading CFD 

Le trading des contrats pour la différence fonctionne parfaitement avec l’effet de levier. Il vous donne la capacité d’augmenter votre exposition sans avoir à risquer la totalité de votre capital d’investissement. Dans le contexte où pour acheter 300 actions Apple, vous devriez miser tout votre argent, avec le trading CFD, vous n’aurez à utiliser que 20 %. L’avantage avec l’effet de levier est qu’il multiplie également vos gains en cas de profits.

Il est important de préciser que bien que l’effet de levier permette de faire un bon usage de son capital, vous devriez faire preuve de prudence. En effet, cet outil de trading fonctionne doublement. De même qu’il vous aide à booster vos capacités de gains, il multiplie également les pertes enregistrées en cas d’échec. Il est donc recommandé d’être modeste avec le ratio de l’effet de levier pour ne pas cramer votre compte de trading.

Comment faire du trading sur les CFDs ?

La première action à mener est d’ouvrir un compte de trading. Ensuite, le processus pour émettre un ordre ou faire une transaction dans le trading sur CFD se résume en ces 6 étapes :

• Choisir un produit financier : avant toute chose, vous devez avoir un actif sur lequel vous désirez investir. Il peut s’agir par exemple, d’une paire de devises EUR/USD, d’un indice UK100 ou d’une matière première comme l’or.
• Choisir entre acheter ou vendre : vous devez acheter si vous pensez que le prix peut évoluer à la hausse. À l’inverse, vous devrez vendre votre actif si vous pensez que le prix est susceptible d’avancer à la baisse.
• Choisir la taille de votre position : il est essentiel de définir le volume de votre transaction. La valeur d’une unité de CFD dépend de l’actif que vous aurez choisi de négocier.
• Définir le risque : vous devez choisir le niveau de votre stop-loss. Vous pouvez également fixer un ordre de stop loss garanti. Il fonctionne comme un stop-loss traditionnel à la différence qu’il ajoute une garantie de clôturer une transaction à un prix spécifique, et cela, peu importe la volatilité du marché.
• Surveiller vos trades : après avoir ouvert une opération, vous devez surveiller votre position ouverte afin d’avoir une idée des conditions du marché en temps réel.
• Clôturer la position : Si votre transaction n’est pas clôturée automatiquement par un ordre stop ou un take profit vous pouvez la fermer de façon manuelle au moment souhaité.

Il est toujours recommandé de tester votre plateforme de trading en ligne sur un compte de démonstration pour avoir de l’expérience dans l’achat et la vente des CFD. Si vous désirez faire du trading, vous trouverez des logiciels de trading automatique à des prix très abordables.

Quels sont les produits financiers disponibles sur CFD ?

Avec le trading CFD, il est possible d’investir dans quatre différents instruments financiers. Ainsi, vous avez des CFD sur :

• Les devises ;
• Les matières premières ;
• Les indices ;
• Les actions ;

Le marché des changes (Forex)

Le CFD sur le trading Forex offre la liberté de trader sur quasiment toutes les paires de monnaies du marché 24 h/24 h durant 5 jours de la semaine. Cet avantage fait partie des raisons pour lesquelles plusieurs traders professionnels privilégient les placements sur le CFD Forex trading. En effet, ils bénéficient de plus de perspectives d’investissement et de gain. En raison de son fort potentiel de revenus, les taux de changes sont les produits financiers les plus négociés avec le trading CFD. Les paires principales des transactions sont Euro-Dollar, GBP-USD et USD/JPY.

Les indices sur CFD

Vous êtes intéressé par les indices boursiers ? Mais vous êtes à vos débuts ? Le CFD sur indices représente votre meilleure alternative. Il offre de grandes opportunités pour les traders amateurs qui désirent faire fortune avec le marché des indices et permet de profiter des dividendes.

Faire du trading CFD indice est aujourd’hui assez répandu dans le monde et adopté par plusieurs spéculateurs de jour en jour. Cette croissance s’explique par l’impact positif des effets de levier et des marges sur les profits réalisés. Par ailleurs, il existe toute une variété de contrats CFDs indices sur lequel effectuer un placement pour avoir des revenus. À titre d’exemple, vous avez CFD CAC 40, DAX 30, NQ 100, DJI 30 et SP 500.

Les actions

Faire du CFD sur les actions est un réel avantage pour les investisseurs du marché boursier. Dans un premier temps, les dividendes sont perçus de manière identique à celui des détenteurs des comptes-titres réels. De plus, cette approche permet de profiter d’un effet de levier pouvant aller jusqu’à 20 selon l’actif financier.

Toutefois, tous les brokers n’offrent pas cette possibilité en raison des organismes de régulation comme la NFA, FCA, Cysec. L’AMF (Autorité des marchés financiers) par exemple impose aux courtiers en ligne régulés un effet de levier maximum de 1:5.

En dehors de ces avantages avec le trading CFD action, vous pouvez depuis le confort de votre maison effectuer des transactions en vous servant des plateformes. Cependant, toutes les actions ne peuvent pas être tradées sur CFD, seulement celles des grandes entreprises reconnues comme Apple, Facebook, Total…

Les matières premières CFD  

Le trading CFD permet de négocier les matières premières telles que l’énergie, les métaux précieux et les matières agricoles. Les plus grandes transactions s’effectuent généralement sur :

• OIL BRENT
• OR
• OIL WTI
• SILVER (Argent)

Si autrefois l’accès à ce marché demeurait difficile en raison du capital exigé, aujourd’hui ce n’est plus le cas. Grâce à l’investissement sur CFD, vous avez la possibilité de partir d’un capital modeste pour trader l’or et le pétrole. En plus, il présente un fort potentiel de revenu grâce à l’utilisation de l’effet de levier qui permet de profiter des fluctuations des produits financiers.

Comment gagner de l’argent avec le trading CFD ?

Faire des revenus avec le trading CFD est simple et réalisable par même les débutants. Pour calculer vos profits ou vos pertes, il suffit de faire la différence entre le prix d’achat et le cours de vente. Toutefois, il convient de prendre en compte les règles de bases de l’investissement.

De même, vous devez maîtriser les termes du trading tels que la marge, le take profit, le stop loss, l’appel de marge… Voici donc un rappel des quelques principes à suivre pour réussir à gagner de l’argent avec le trading CFD et limiter les pertes :

• Se faire former 

Trader le CFD reste une compétence à acquérir pour éviter de commettre des erreurs. L’idéal serait de suivre une formation. Cette précaution vous aidera à mieux comprendre les astuces et le mode d’utilisation d’un outil de trading afin d’élaborer une stratégie gagnante.

• N’investissez pas tout votre argent dans un même produit financier 

 Les traders expérimentés prennent l’habitude de répartir leur capital sur un à trois instruments. Ils limitent ainsi les risques de pertes et augmentent les perspectives de gains. En organisant vos placements de cette manière, vous vous assurez de ne pas perdre tout votre argent à la suite d’un seul événement malheureux.

• Élaborer une stratégie 

Grâce à l’évolution des plateformes de trading, il existe toute une variété d’outils pour l’analyse fondamentale. En tant que trader, vous devez maîtriser leur fonctionnement afin de mettre en place une technique de trading compatible aux fluctuations des marchés financiers.

•  Avoir un bon état d’esprit 

Vos décisions de trading ne doivent pas être basées sur vos émotions. Vous devez rester le plus objectif possible. Pour réduire les risques de perte, servez-vous des règles émises sur les représentations graphiques et du money management.

Pour réussir dans le trading, la règle d’or est d’investir uniquement les sommes que vous êtes prêt à perdre. Il vous sera plus facile d’encaisser les pertes et d’effectuer une bonne analyse technique. En cas de nécessité, faites-vous suivre par un trader pro durant vos premiers pas afin de bien vous initier au trading CFD.